客户交易记录包括

蚁塑通客户授信管理。小喵又来啦，这家客户的信用情况怎么样呢？他有没有不良记录？下次合作时需要特别注意哪些方面？这些都涉及到客户管理中的重要方面，在蚁塑通系统中，客户授信管理除了可以根据客户历史交易记录进行分类管理，还可以实现精准授信和个性化服务，可以设置授信额度、时间范围和最大逾期天数，实时监控客户的信用额度和欠款情况。

1、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理功能,包括什么

包括如下。1、资金账户开户、销户、变更，资金存取等。2、开立基金账户。3、代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户。4、为客户办理代理授权或者取消代理授权。转托管，指定交易、撤销指定交易。代办股份确认。交易密码挂失。修改客户身份基本信息等资料。

2、未按规定保存客户资料和交易记录包括哪些情形

1、未按照规定履行客户身份识别义务的。2、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。3、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的。4、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的。5、违反保密规定，泄露有关信息的。6、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的。7、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

3、客户身份资料和交易记录保存原则包括

客户身份资料和交易记录保存原则包括完整原则、真实原则、安全原则、从严原则。是中国古代户籍制度中的一类户口，与主户相对而言，泛指非土著的住户。它不是一个统一的阶级或阶层，其中包括有地主、自耕农、城市小商贩、无业游民。客户或顾客可以指用金钱或某种有价值的物品来换取接受财产、服务、产品或某种创意的自然人或组织。是商业服务或产品的采购者，他们可能是最终的消费者、代理人或供应链内的中间人。

但是对于企业来讲，客户和消费者应该是加以区分的。客户是针对某一特定细分市场而言的，他们的需求较集中;而消费者是针对个体而言的，他们的需求较分散，在市场学理论中，供应商必须在销售事前了解客户及其市市场的供求需要，否则事后的硬销售广告，只是一种资源的浪费。现代社会中，顾客就是上帝是企业界的流行口号，在客户服务中，有一种说法，客户永远是对的。